Étude de cas : Redressement financier et assainissement des dettes

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Service concerné : Conseil Finance

La situation initiale

Une entreprise avec cinq années d’existence se trouvait dans une situation financière critique. Malgré un flux de trésorerie régulier, elle était fortement endettée auprès de plusieurs de ses clients principaux et quelques partenaires. L’incapacité de rembourser ses obligations menaçait non seulement la relation avec des partenaires stratégiques, mais aussi la pérennité de l’activité, créant une pression immense sur l’équipe dirigeante. La source du problème était complexe, mais pointait vers un manque de clarté et de rigueur dans la gestion financière.

La méthodologie de travail

Notre mission a débuté par une analyse approfondie de la situation pour identifier la source des problèmes. Notre méthodologie s’est articulée autour de plusieurs axes :

1. Audit des finances : Nous avons procédé à un audit complet des procédures et des documents financiers, en identifiant les incohérences, les points de dépense majeurs et la structure réelle des flux de trésorerie.
2. Analyse des processus : Nous avons mené des entretiens avec les employés clés pour comprendre les pratiques de travail et les lacunes des processus financiers actuels.
3. Plan de relance et de remboursement : Nous avons conçu un plan détaillé incluant des améliorations des processus financiers et un calendrier de remboursement de la dette. Ce plan visait à la fois à assainir la situation passée et à garantir la santé financière future de l’entreprise.

Le déploiement et les défis éventuels

Le déroulement de la mission a présenté plusieurs défis, notamment le manque de documentation et l’accès à des informations précises. Nous avons surmonté ces obstacles en menant des entretiens réguliers et en accompagnant les équipes pour la collecte des données.

Après avoir mené l’audit, nous avons organisé plusieurs réunions de consultation avec l’équipe dirigeante pour valider nos conclusions et proposer les améliorations de processus. Le point culminant a été la présentation du plan de redressement aux créanciers. Ce plan, transparent et crédible, a permis de restaurer la confiance et d’obtenir leur adhésion.

Les résultats obtenus

L’accompagnement d’Utafiti Corporation a permis de transformer la situation financière de l’entreprise et de la remettre sur les rails de la croissance.

• Assainissement de la dette : L’entreprise a pu convertir une partie de sa dette en actions sans droit de vote pour les créanciers, allégeant la pression immédiate sur le cashflow.
• Plan de remboursement validé : Un calendrier de remboursement clair et réaliste a été adopté par toutes les parties, remplaçant la tension par une approche structurée et prévisible.
• Amélioration de la gestion : La mise en place d’un système comptable et financier amélioré a apporté clarté et rigueur. L’entreprise peut désormais suivre ses réels résultats financiers et planifier ses actions pour les trimestres à venir.
• Diminution du stress : La clarté retrouvée a considérablement diminué la pression sur l’équipe dirigeante, qui peut désormais se concentrer sur le développement et la croissance.

Cette étude de cas démontre comment une expertise en conseil financier peut transformer une situation de crise en une opportunité de croissance, en apportant de la structure et de la transparence là où il n’y avait que confusion.